【投资理财】分散配置正当时,借力FOF布局全球资产

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06-30 21:48 格上理财 (gesafecom) 财富

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随着英国退欧对全球外汇市场影响的持续发酵,全球大多数货币难逃贬值命运,而美元、日元等避险货币则被动升值,受到各国投资者的青睐和追捧。由此,在全球金融市场动荡的今天,格上理财建议投资者进行全面的资产配置,适度投资海外,通过间接持有美元等"类黄金"资产来规避单一国家风险。


通过海外投资,间接持币多元化,获取美元升值预期收益


英国退欧公投后,英镑、欧元遭受大量抛售,贬值明显;而美元等避险货币获得推升动力,被动上涨;人民币也受到美元升值影响再现贬值压力。在短期人民币波动加剧的背景下,持有美元资产可对冲单一货币贬值的风险。


"脱欧"公投前后,主要币种汇率(对美元)走势


来源:Wind,格上理财研究中心


海外市场成熟、波动小,投资机构更有经验


美国等成熟资本市场参与者多为机构,相比于个人,对投资机会的把握更专业、理性。海外优质对冲基金,多数运作年限长达20年,跨越多轮经济周期,历经牛熊考验,拥有稳定的长期业绩。美国道琼斯指数近6年走出稳步上扬的优美曲线,收益率为67%;同期上证指数在宽幅震荡中跌去8%。


美国知名对冲基金举例


来源:肯扬、奥氏


2010.1-2016.3道琼斯指数走势图


来源:Wind,格上理财研究中心


跨地区分散配置,提升个人资产系统性风险防御能力


在我国经济增速转型换挡、资本市场尚在逐步修正的今天,进行海外投资,可提升自身资产抵御系统性风险的能力。


跨地域国别、跨资产类别、超配另类资产,资产配置的"黄金三原则"正是国际上大多数成功投资者的奥秘。格上理财建议投资者不仅要将资产分散配置于股票、债券、基金等资产类别,也要覆盖中国、美国等不同国家和地区。只有构建低相关性组合,才能在"黑天鹅"来临时更好地分散风险。




FOF是个人投资者布局海外的正确姿势


世界高净值人群拥有54万亿美元的财富总量,24%投向了海外资产;而中国高净值人群的财富总量是4.4万亿美元,但只有5%投向了海外。是什么原因把投资者挡在了全球资产配置的大门之外?


格上理财研究发现,个人海外投资面临两大困局:一是信息不对称,个人难以判别海外市场的投资机会、优质机构及产品;二是资源不对称,投资门槛过高,个人很难参与其中。海外资产配置并不是一件容易实现的事情,格上理财建议投资者借力FOF进行布局。




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